白素贞与小青为救许仙，与法海斗法，一怒之下水漫金山寺，意外将蜈蚣精的徒子徒孙淹死，蜈蚣精立誓报仇。因水漫金山，白素贞被镇压在雷峰塔下。小青在逃逸途中遇上钟馗，钟馗欲收服小青，幸观世音出现，认为小青有情有义，但过于任性，累及无辜，决定将小青困于石碑之中两百年，以为小青自省、赎罪。百年之后，钟馗三人巡视人间，意外发现蜈蚣精吸人精气练功，立即出手除妖。蜈蚣精用计逃脱，钟馗等紧追不舍。追到山巅之处，钟馗发现一个隐现妖气的石碑，误以为蜈蚣精躲藏其中，岂料，降魔剑劈开石碑，现形的竟然是小青。钟馗意外释放了小青，一时之间不知如何处置。
蜈蚣精化身道士玄尘藏身将军府，将军许治以为玄尘是武艺高强的道士，让儿子天德拜玄尘为师，并且许诺，只要将来天德能得功名，势必会奏请皇上封玄尘为国师。思及当年观世音有心点化小青，钟馗决定干脆将错就错，有意帮助小青得道成仙。未料，小青始终无法放下对法海的仇恨，去找法海了结百年恩怨，却得知法海早已圆寂，小青不信，大闹金山寺，幸被钟馗三人制止。小青以许仙“出卖”白素贞为证，认为人间根本没有真爱。钟馗开导小青，冤家宜解不宜结，希望她放下仇恨，面向未来，并且认为人间充满了真爱。小青不以为然，提出与钟馗打赌，如果证明人间不存在真爱，钟馗就不能再阻止她找法海报仇；否则，甘心放弃仇恨，任凭钟馗处置。钟馗有心渡化小青，接受赌注。
按照钟馗与小青达成的协议，随便在途中找寻试验对象。小青挑了一个砍柴人见小青起了色心，被小青吓走。小青即以此证明人间只有色欲没有所谓的爱情，王富曲附和，被小青引为知己，钟馗则指出不能一竿子打翻一船人，而且要经过相处才能证明人间是否有真爱。钟馗选中正好路过，以卖画为生的穷书生孟文轩作诘难，小青扮成落难女子，钟馗让柳含烟和王富曲假扮盗贼强抢民女，孟文轩虽不会武功，却仍挺身相救。危急之际，钟馗假装侠客出面解围，让孟文轩趁机带着小青逃跑。钟馗对极富正义感的文轩顿生好感，觉得此人的爱心必定能感化小青。小青佯称自己父母双亡，落难于此，如今无家可归，文轩同情小青的遭遇，把小青带回家中。慈祥仁爱的孟母得知小青遭遇，立即表示，只要小青不嫌弃，欢迎小青住下。小青则坚信一定能勾引到孟文轩。
孟母担心怠慢客人，要文轩多写字画。钟馗隐身看见孟家母子热心助人、母慈子孝，更觉欣慰，柳含烟则担心小青会对孟家母子不利，王富曲急忙为小青辩护，认为小青本质不坏。钟馗认同王富曲的看法，并表示他之所以会跟小青打赌，是看中她善良的一面，有信心把她引向正途。
孟母要孟文轩多卖些字画，多挣点钱，好买点好菜款待小青，别让小青发现他们家穷潦倒，不好意思长住，孝顺的文轩满口答应。小青窥听到孟家母子对话，也感觉满心温暖，决定要暗中回报。钟馗三人与玄尘、许天德、管家许威狭路相逢，天德的傲慢狂妄激起王富曲的不满，双方起了冲突。钟馗发现玄尘极为深沉，遂对其身份产生怀疑。玄尘也对钟馗有所怀疑。许天德陪母亲到庙里上香，碰上同城大户千金水灵玉和婢女小红。