玄尘变身孟文轩，鼓动王富曲去天庭请白素贞下凡劝解小青。不知计的王富曲欣然同意，向钟馗“献计”：要让小青迷途知返，请白素贞下凡或许是个好办法。钟馗不疑有他，亲上天庭请求白素贞相助。临行前，在一众所住的破庙上施了法术，并告诫大家务必不要走出这座破庙。
水灵玉眼见孟家母子母慈子孝，于心不忍，宁可用自己的一生幸福，换取孟家母子平安，便连夜悄悄留书出走去找上许天德。孟文轩早晨醒来不见了水灵玉，便要不顾一切地出庙去找，柳含烟、王富曲苦劝方留住孟文轩。水灵玉是要找到许天德并告诉他，自己愿意真心嫁给他，希望许天德放过孟家母子。途中，小青截住水灵玉，水灵玉表明自己已同意嫁给许天德，小青可以与孟文轩结合，小青却誓言杀孟文轩报仇。
王富曲主动请缨去救水灵玉，却被玄尘所擒。久等王富曲不回，柳含烟、孟文轩十分焦虑。许天德尽情折磨王富曲，任水灵玉如何哀求也无济于事。小青将罪过归于水灵玉，王富曲怒责小青，并誓报今日之仇。眼见王富曲受尽羞辱，小青觉得良心有愧，便出手救王富曲，却无法割断捆仙索，徒劳无功。王富曲则劝小青迷途知返，以免自误误人。从天庭返回的钟馗得知情况，立即带着众人外出寻找孟文轩和王富曲。
白素贞自知尘缘未了，答应钟馗，下凡化解小青心中的仇恨。小青一见白素贞，兴奋地诉说姊妹之情。当白素贞说明来意，小青甚表气愤，责怪白素贞并不是真心关心她这个妹妹，只是想帮助钟馗完成任务，同时向天庭邀功。白素贞耐心苦劝，希望小青不要被情爱蒙蔽了心智，更不能用百年恩怨来欺骗自己的感情。小青固执地表示，如果白素贞插手此事，姊妹之情荡然无存，白素贞不敢泄露天机，只能点到为止，甚感无奈。
水灵玉以自杀来反抗许天德，许天德则以先杀王富曲再杀她全家要挟水灵玉。白素贞劝不动小青，便转劝许天德回头，而受玄尘蒙骗，自以为是转世许仙的许天德却希望白素贞看在前世夫妻的情分上，帮忙阻止钟馗搅乱，让他和水灵玉结为夫妻。白素贞正告许天德，昔日的许仙善良敦厚，绝对不会利用权势逼迫强娶，倘若他真的自比许仙，就应该成人之美，否则与当年粗暴干涉美好姻缘的法海有何不同？天德则认为他与水灵玉有父母之命、媒妁之言，反倒是孟文轩不该夺他之妻。白素贞劝不动小青和许天德，深感失望，只好私下带走水灵玉，希望以此断绝许天德的念想。岂料，玄尘早有打算，化身水灵玉跟着白素贞而去，却趁机欲杀白素贞，幸好白素贞法力高强，及时识破玄尘的阴谋，这才知道一切都是当年水漫金山寺惹的祸：玄尘为了报仇，将魔镜当作“天目镜”，利用百年恩怨欺骗小青，许天德和孟文轩根本不是什么转世法海与许仙。白素贞揭穿骗局，玄尘负伤逃逸。玄尘又开始吸食人的元神。
白素贞自感无能为力，向钟馗致歉，回到天庭。临行前，她向钟馗道明了这一切都是当年她与小青“水漫金山”种下的祸根，这里所发生的一切，都是玄尘这个蜈蚣精借为被水淹死的蜈蚣子孙报仇所设的阴谋。钟馗方恍然大悟。为让小青泄愤，孟文轩提议让自己死在小青的剑下。众皆大不以为然。为了解开小青的心结，钟馗故意让柳含烟化身孟文轩，激怒小青亲手“杀死”孟文轩。报了“仇”的小青却感觉不到任何的喜悦，反而是满心的悔恨和痛苦。